Financiële advisering en Estate planning
Voor ondernemers en particulieren heeft Confianza Accountants zich gespecialiseerd in financiële adviezen en estate planning. Financial planning helpt ondernemers en particulieren om inzicht te krijgen in de mogelijkheden met betrekking tot vermogensopbouw. Bij estate planning gaat het vooral om de overdracht van het vermogen aan hun toekomstige erfgenamen.
Met onze cliënt spreken wij eerst de persoonlijke financiële situatie door. We maken een inventarisatie van bestaande vermogensbestanddelen, eventuele polissen en lijfrentevoorzieningen en de tijdstippen waarop deze tot uitkering komen. In nauwe samenspraak met onze cliënt formuleren wij de doelstellingen en adviseren wij over aanvullende voorzieningen en fiscaal-juridische mogelijkheden. Op basis hiervan stellen wij een financieel plan op voor de korte en lange termijn.
Ondernemers zijn zelf verantwoordelijk voor hun oudedagsvoorziening. Hoe is het pensioen geregeld op het moment dat u wilt stoppen met werken? Welke voorzieningen zijn er in geval van overlijden of arbeidsongeschiktheid? En welke voorzieningen zijn er voor uw nabestaanden? Zowel de IB ondernemer als de DGA heeft veel mogelijkheden voor het opbouwen van een pensioenvoorziening. Daarbij is onafhankelijk en deskundig advies van onschatbare waarde.
Bij Confianza Accountants kunt u terecht voor deskundig, objectief en onafhankelijk advies met betrekking tot al uw financiële zaken, waaronder vermogensopbouw en pensioenvoorzieningen. Concreet kunnen wij zorg dragen voor:
- het inventariseren van bestaande polissen en lijfrentevoorzieningen
- het doorrekenen van verschillende scenario’s m.b.t. vermogensopbouw en financiële planning
- het opstellen van pensioenbrieven
- het beoordelen van offertes voor financiële producten
Omdat Confianza Accountants geen vermogensbeheerder is en ook geen binding heeft met aanbieders van financiële producten, kunnen wij deskundig, objectief én onafhankelijk adviseren.
